Měnové regulace ekonomiky

Moderní trh potřebuje měnovou kontrole externími regulátory. To je vzhledem k vývoji potřeb tržního systému, protože sama přesahuje řešení mnohých sociálních a ekonomických problémů. Pojem „neviditelná ruka trhu“, podle něhož tento orgán, aniž by kohokoli pomoci vyrovnat se se všemi výzvami, selhal v mnoha zemích. A Rusko si pamatuje dobře jen „šokovou terapii“ z devadesátých letech minulého století. Poznání, že trh sám o sobě nemůže existovat, než bude příliš pozdě. Měnové regulace ekonomiky - jeden z nástrojů vnější kontroly tržního systému. Podle mnoha ekonomů, nejdůležitější nástroj. V tomto článku jsme se podívat blíže měnové politiky, cíle, nástroje, typy. Začněme s definicí základny.

představa

Měnové regulace ekonomiky - je soubor činností prováděných centrální bankou (CB), jejichž cílem je změna parametrů peněžní zásoby.

To znamená, že centrální banka ovlivňuje množství peněz v ekonomice. A toto opatření má vliv na dynamiku peněžního obratu. Těsně pod máme blíže podívat na metod měnové kontroly.

cíle

Na makroekonomické úrovni tyto regulační cíle vyniknout:

1. Vytvoření podmínek pro hospodářský růst.
2. Udržovat cenovou stabilitu.
3. Zajištění stability úrokových sazeb na tuzemském peněžním trhu, směnných kurzů.
4. Dosahovat maximální úrovně zaměstnanosti.

Hlavním cílem měnové - udržovat cenovou stabilitu. Všechno ostatní je odvozen od nich. Ruská ekonomika v rámci cenové stability závisí na důsledné snižování inflace. Že to má vliv na investiční klima v zemi a posílit dlouhodobý hospodářský růst.

Pojetí inflace

Inflace - snížení kupní síly měny vzhledem k jeho znehodnocení. Například meziroční inflace stanovena na 10%. Z toho vyplývá, že za 1000 rublů dnes si můžete koupit stejné množství zboží, jako v roce 1100 za rok.

Peněžní kontrolu centrální banky zaměřená především na snížení míry inflace. Není divu, že ruské banky půjčují drahé půjčky. To je vzhledem k vysoké inflaci. Stejně tak není možné soustředit ve svých rukou velké sumy, jako s každým dnem kapitál bude „jíst“ neviditelné zákony trhu.

Omezená kapacita centrální banky

Neexistují žádné legislativní funkce centrální banky, takže jeho úkolem je pouze vyrovnat výkyvy trhu v jednotlivých segmentech finančního trhu.

Navzdory omezením, může centrální banka provedla měnovou kontrolu, který je navržen tak, aby:

1. Zvýšit výkonnost účastníků peněžního obratu.
2. Chránit zájmy zůstatku účastníků trhu.
3. Držet se stranou od uměle zvyšuje jejich náklady.
4. Vytvořit podmínky pro investice.
5. Rozvíjet konkurenční prostředí na trhu.
6. Expandovat na trh bankovních služeb a zlepšit jejich kvalitu.

Úloha měnové obrovských makroekonomii pro celek i pro jednotlivé občany, zejména. V současné době jsme svědky situace, kdy se inflace sníží. To vedlo k poklesu úrokových sazeb z bankovních vkladů, které jsou nyní jen zřídka přesahuje 8% ročně. Nicméně, ve stejné době, ekonomické regulátory uměle snížit skutečné rovnováhy účastníků na trhu prostřednictvím jiných metod, například prostřednictvím devalvace měny. tj Umělé snížení hodnoty rublu vede k poklesu jejich kupní síly ve světových trzích. Vzhledem k tomu, že naše země má všechny závěrečné dovozu zboží, vidíme výrazný nárůst cen. Z tohoto důvodu je zřejmé, že měnová kontrola v Rusku má svou specifickou funkci, na rozdíl od jiných zemí. Proto nemůžeme říci, že existuje univerzální recepty správnou strategii pro každou zemi. Efektivní metody pro jednu zemi může vést k úplné finanční kolaps na straně druhé.

objektů

Měnové regulace je zaměřena na následujících webových stránkách:

1. Míra obratu peněz.
2. Objem úvěrů.
3. Kurz národní měny.
4. Poptávka a nabídka z národní měny.
5. Zásoba peněz v ekonomice.
6. Koeficienty peněžní multiplikátor.

Peněžní ovládání každého z těchto parametrů je časový rámec. Jsou stanoveny na různých úrovních státní správy. Z tohoto důvodu není možné říci, že regulace měnového systému údajně nezávisí na stavu jen z toho prostého důvodu, že se jedná o centrální bance, který se neřídí státní orgány, provádějící samoregulaci. Ze vzájemné působení státu a centrální banky závisí na účinnosti nedávných akcí.

mechanismus

Mechanismus měnové regulirirovaniya zahrnuje:

• Předpovídání.
• plánování
• Metody a nástroje účinky.

Motivy potřebuje peníze

Nařízení měnové politiky závisí na motivu poptávky po penězích.

První typ - transakční motiv. Poskytuje současnou ekonomickou činnost účastníka trhu. Pro průměrného člověka transakcí motivem znamená zásobu peněz na měsíční výdaje až do příštího platu: potravy, inženýrských sítí, mobilní platby a další.

Pro podniky transakční motivem jsou peníze, které jsou navrženy tak, aby pokračovaly v podnikání (platby dodavatelům, platby nájemného, atd).

Pro stát, jedná se o legální burza, která vám umožní poskytovat odhady na zahraničním trhu.

Druhý typ - opatrnostní motiv. To umožňuje účastníkům trhu vytvářet rezervy. Pro běžné občany toto odložení na horší časy, příspěvky na vkladu za účelem zachování zdrojů a další. Firmy a vlády vytvořit rezervní a stabilizační fondy.

Třetí typ - spekulativní motiv. Samotný moderní peníze nejsou zdrojem uchovatele hodnoty. Proto se část finančních prostředků použitých na pořízení nehmotného (finančních) aktiv a příjmů v podobě různých zájmů. Pro ty, by měla zahrnovat dluhopisy, akcie, průmyslové finančních nástrojů.

Poptávka a nabídka peněz

Poptávka a nabídka peněz je velmi obtížné předvídat hodnoty. Je nemožné předpovídat budoucí chování faktor, neboť závisí nejen na makroekonomické faktory, ale také na vývoji světové ekonomiky. Například vývoj kryptoměna a e-commerce vede k poklesu poptávky po národní měně. Nárůst poptávky po penězích závisí na následujících faktorech:

1. Snížení inflace a inflačních očekávání.
2. Zvýšila důvěra v bankovní systém.
3. Růst ekonomiky.

Dá se uvést dobrý příklad měnové Rusku po krizi 2008: stát přijal zákon, podle nichž povinný pojistit všechny bankovní vklady až do určité výše. A nemůžete se bát, že banka zkrachuje, jak vláda prostřednictvím pojišťovny uhradí ztrátu. To vedlo k tomu, že se počet obyvatel zvýšil důvěru v bankovní systém.

Poptávka po penězích - indikátor klíč. Efektivní metody a nástroje měnové kontroly jsou závislé na silné poptávce po penězích. Je také třeba připomenout, že touha mít peníze a možnost jejich získání není totéž. Zde máme co do činění s dobou, jako je likvidita - hotovostní a bezhotovostní peníze na bankovních účtech. Poptávka po penězích je definována jako poměrný podíl likvidity.

Rychlost oběhu peněz

Měnová politika regulace ekonomiky závisí na takových ukazatelů, jako je rychlost peněz. Růst dlouhodobých vkladů bank přispět ke snížení rychlosti peněz, a naopak, šetření v hospodářství z velké množství hotovosti zvyšuje rychlost peněz.

peněžní zásoba

Regulátor trh musí správně vypočítat úroveň nasycení peněz v ekonomice. zda je schopen efektivně využívat zvýšení peněžní zásoby? Jaké jsou inflace, inflační očekávání a úrovně rizika v ekonomice? Přesné odpovědi na tyto otázky ovlivňují chování ovládání. Dá se uvést příklad začátku dvou tisící letech v Rusku. Obrovský příliv peněz do země spojené s superzisky z prodeje uhlovodíků, má negativní dopad na ekonomiku jako celek. Nemohla „strávit“ všechny peněžní zásoby, aniž by byla ohrožena produkce. Inflace zrychlila na 10-12% ročně. V této souvislosti došlo k výraznému nárůstu nákladů na úvěr. Zasaženy ty sektory hospodářství, které nebyly spojené s olejem a plynárenství: zemědělství, doprava, doprava, veřejný sektor. Investice do těchto sektorů byly zanedbatelné ve srovnání s investicemi v jiných oblastech. Také došlo k nerovnováze v příjmech občanů. Například průměrný plat platy učitelů bylo kolem 6-7000. Rublů měsíčně, a údržbář na stavbách vydělat pár tisíc rublů za den. Dnes vidíme, že nerovnováha v průmyslu není tak nápadné, ale teď máme zcela odlišné problémy v ekonomice.

Peněžní zásoba je určena:

1. Měnová báze (aktiva) z centrální banky. Patří mezi ně půjčky bankám, cenným papírům - obvykle spojuje pokladniční poukázky z předních ekonomik světa - devizových rezerv.
2. Úrokové sazby na domácím peněžním trhu. To je také nazýván hlavní refinanční sazbu. Že úroková sazba, při které centrální banka poskytuje půjčky komerčním bankám. Samozřejmě, že je nižší než úroková sazba, za kterou poslední vydání úvěry fyzickým osobám a ekonomických subjektů, neboť překrývá budoucí příjmy banky a procento rizika a návratnosti. Například, pokud klíčové sazby refinancování činí 7%, procento bankovní úvěr pro fyzické osoby nemůže být nižší, protože ztrátu nikdo nebude půjčovat. Úroková sazba na krátkodobém trhu je vytvořena na základě poměru zásob bankovního systému k jeho usazování. V současné době jsme svědky zajímavou situaci, které bylo možné si představit v novodobé historii naší země, lidé dát do bankovních vkladů obrovské množství peněz, které se navíc téměř všechny pojištěné. V tomto ohledu finanční regulátoři vytlačit peníze z občanů bank, vytváří podmínky pro nižší úroky z vkladů.
3. Zřídit stálou rezervu.

Bankovní systém jako nejdůležitější faktor vlivu na peněžní zásoby

Největší vliv na peněžní zásobě má bankovní systém. Seznam metod a nástrojů měnové kontroly:

1. Snížení nebo zvýšení otázku peněz.
2. Vytvoření udržitelného peněžní obrat.
3. Transakce na finančním trhu regulovat peněžní oběh.

Metod měnové kontroly v ekonomicky rozvinutých zemích a vyvíjet radikálně odlišné.

Central Bank - klíčovou roli při regulaci. K tomu, že využívá tyto nástroje regulace měnové politiky:

1. Otázka peněz.
2. Refinancování bank, tj. E. Centrální banka se stává „bankou pro banky“ a dává z úvěrů v komerčních bankách stanovily své stejné sazby. Nedávné perekreditovyvatsya těchto prostředků na domácím trhu za vyšší úrokové sazby.
3. Operace na volném trhu na nákup a prodej cenných papírů a měn pro platby na mezinárodní scéně.

Vzhledem k výše uvedené činnosti a tvořily jediný mechanismus měnové regulace.

Takže nejdůležitější roli v makroekonomii Centrální banka v zemi. Vypracovat na ekonomické téma později v tomto článku.

stav CBR

Ruský bankovní systém, centrální banka - hlavní bankou v zemi. Je na vrcholu celého finančního systému a je navržen tak, aby upravit rychlost všech ostatních bank v souladu s obecnou ekonomickou strategií. To je vzhledem k refinancování a kontroly. Jako poslední funkce centrální banky má právo pozastavit činnost všech úvěrových organizací, zrušení její licenci. V posledních letech jsem se zvedl docela působivý seznam podobných neschastlivchikov. Mnozí dokonce názor, že Bank of zcela Adresátem místo pro velké banky se státní účastí.

Centrální banka je také klíčovým činitelem měnové politiky. Nicméně, on nepoužívá rozhodovací postupy k dosažení svých cílů a ekonomického řízení.

Hlášení do centrální banky Ruska?

Navzdory tomu, že centrální banky Ruska - hlavní bankou v zemi, což je jediný, kdo má právo tisknout rublů, když neuposlechne ani ruskou vládu, ani žádný jiný orgán státní správy. Pokud náš stát nebude mít dost peněz na platy, důchody a dávky, bude ruská centrální banka nepůjčí vládě. Tento paradoxní systém byl budován od samého počátku vzniku samostatného Ruska. Tato okolnost vede k mnoha politologové nazývají B. N. Eltsina - první ruský prezident - zrádce. Hlášení na ruskou centrální bankou? Někteří s jistotou říci, že centrální banka naší země - pobočka Federálního rezervního systému, jiní připisují Mezinárodního měnového fondu, více opravdové, protože tam je přímý odkaz na něj v zákoně. Nicméně, oba jsou si jisti, že jsme řízen Rothschildů a Rockefellerů.

Ale je nutné analyzovat spolkového zákona o „Centrální banky Ruské federace“, všechno do sebe zapadá: centrální banky se skládá z hlavy a členům představenstva ve výši 14 osob. Všechny z nich jsou voleni Státní duma v souladu s ruským prezidentem. Nyní je třeba odpovědět na logickou otázku: zda centrální banky Ruska takový pro-americká organizace? Kladná odpověď bude pouze v případě, že parlament samotný bude také pro-Američan.

Také fanoušci americké centrální banky přisuzovat Rusku vysvětlit, že v roce 2014 75% z celkového zisku centrální banky Ruska převodů do federálního rozpočtu, a zbývajících 15% jde do Vnesheconombank.

Ať už to bylo, ale zákon je opravdu těžké odděluje Rusko od centrální banky ruské vlády. A pokud se hádat mezi sebou, pak se pravidlo bude pro centrální banku, protože sporné otázky byly vyřešeny v mezinárodních soudů, které v souladu s Ústavou řešení výše uvedených vnitrostátních soudů. To je naše ústava, která působí v zemi od roku 1993.

Funkce centrální banky Ruska

Banka Ruska provádí následující funkce:

1. Je věřitel v případě úvěrových institucí v zemi.
2. Vyvíjí společně s vládní sjednoceny měnové politiky.
3. To má monopol na vydání plnění z národní měny.
4. Nastaví regulaci měny.
5. Stanoví pravidla pro provádění bankovních operací, vykazování pro bankovní systém a účetnictví.

Ze seznamu si všimnete, že centrální banka spolupracuje s vládou. E. Působí jako partnery, a není tam žádný náznak jakéhokoliv podřízenosti. Tato skutečnost naznačuje, že mnozí Rusko - kolonie finančního systému Západu. Nicméně, obránci systému věří, že umožňuje omezit libovůle místních ruských představitelů z nekontrolované emise peněz a neustálé domácích úvěrů. To je dost analyzovat rozsah poškození, které je již žádným tajemstvím, se ptát, zda externí kontrolu nad tiskařského lisu je negativním faktorem? Snad jen tento fakt nějak zachránit zemi od celkové inflace.

Pokusy vrátit „nezávislost“

V naší zemi existuje řada poslanců a politiků, kteří se otevřeně hlásí k znárodnění centrální banky. Jsou neustále zavádí do Státní dumy návrh zákona, ale proti tomu okamžitě zvedne negativní vlna veřejné kritiky. Proč se to děje? Je možné, že naši občané nevěří naše vláda je, že mnohdy jsou podvedeni. Mnoho možností nezávislosti centrální banky ruské vlády přikládá velkou důvěru v budoucnost, než převedení do stavu, který nebude mít žádnou kontrolu nad peněžní zásobou. Vzpomeňte si na dny SSSR: peníze byly všechny, ale nikdo nechtěl prodat zboží za zbytečné kousky papíru, jako je stav po celou dobu zasahovali do měnové a měnové politiky banky pro krátkodobému politickému zisku na úkor rozvoje. Proto v situaci, kdy výrobci zboží uloženého ve skladech, nevědomky vytváří deficitu, a vyměnit za „černý trh“ za spravedlivou cenu. Žádná administrativní opatření nepomáhá, aby se družstva vstoupit na legální trh. To je důvod, proč se naši občané ponecháni bez jejich přispění, protože hospodářské oživení potřebné k úplně zničit kvůli zmrazení účtů a rozptýlit hyperinflaci.

Státní banka SSSR

V Sovětském svazu Státní banky je zcela podřízený radě ministrů SSSR. Množství peněz stanoveno legislativními prostředky. Rada ministrů vydal rozkaz, a banka má problém na jejím základě. To vedlo k situaci, v níž je ekonomická věda nazývá „potlačená inflace“. Jinými slovy to lze popsat následovně: jsou peníze vůbec, ale nemohou nic kupovat. Je to pochopitelné: producenti raději ponechat zboží ve skladech, a ne ho prodat, protože peníze neměl tuto hodnotu, na které jsme dnes zvyklí. Ve skutečnosti blossomed vyměnit, což je srovnatelné s feudálním systému. Podobná situace může opakovat v případě znárodnění banky Ruska.