Běžná likvidita jako indikátor účinnosti řízení solventnosti

Řízení likvidity a solventnosti bank je teoreticky vychází z řady různých teorií: teorie úvěrů, přesouvat, předpokládané příjmy, a další. Ti všichni mají své výhody a nevýhody, a ve své čisté formě neodpovídá praktickým požadavkům. Avšak tím, že při syntéze některých teoretických aspektech bank vytvořit vlastní koncepci řízení likvidity, nejvhodnější pro potřeby své práce, a to je úspěšně používán.

V současné fázi výběru použitých v bankovním konceptu řízení likvidity definuje dva přístupy: buď banka musí být vždy v záloze dostatek likvidních aktiv, nebo mají schopnost přilákat likviditu na jakémkoli místě na finančním trhu. V ekonomické literatuře, tato alternativa je vyjádřena v oddělení bankovního likvidity likvidnost- „bezpečnost“ (pevný likvidity) a likvidnost- „flow“ (aktuální likvidity). První z nich popisuje likviditu bankovní konto daném čase, ochota plnit všechny stávající závazky na základě dostupných likvidity. Aktuální likvidity ukazuje možnost převedení nelikvidní aktiva do více tekutiny, která, spolu se stanoví minimální zásob likvidity umožňuje účinnější řízení sklopné situace.

Tento přístup k přezkumu likvidity určuje obsah převažující u strategií řízení moment likvidity, ty hlavní jsou: řídicí strategie z majetku, pohledávek a závazků.

Prvním z nich je hromadění likvidity bank v podobě peněz. Použití této strategie je předurčen k přítomnosti v zemi, vyvinuté finanční trhy se stabilními cenami a možností úhrady počáteční investice při nejnižším rizikem. Strategie řízení Odpovědnost je založena na půjčky ve výši platebních prostředků, pokud je aktuální likvidity je nízká. Most, který by splňoval požadavky moderní praxi je třetí strategie. Předpokládá se, že současná likvidita je udržována v rozsahu, v jakém jsou nezbytné pro splnění současných požadavků, jakož i jejich aktivní zapojení do trhu v případě potřeby.

Běžná likvidita, se všemi výše uvedenými strategií a metod, v praxi to je na přijatelné úrovni, zatímco oni sami kontrolní strategie se projevují velmi efektivní a moderní banky široce používán v procesu řízení likvidity. Nicméně přítomnost řady nezbytných podmínek pro úspěch jejich žádosti nedává bance plnou důvěru v bezpečnost svých činností. Údaje techniky řízení zdroje se vyznačují nízkou úroveň přesnosti, což vede ke ztrátě významné části potenciální zisk, a situace, kdy se aktuální likvidity snížené. V tomto případě mohou být použity pouze v první řadě vyřešit již existující situaci. Nicméně, efektivní způsob, jak zachovat svou likviditu bank předpovídá možný eskalaci negativních okolností s cílem přijmout preventivní opatření. Proto se v této fázi důležité je vzít v úvahu praktický projev likvidity bank také jako likvidnost- „předpovědi“.

Likvidnost- „počasí“ se vyznačuje identifikaci možných scénářů vývoje likvidity v převládajících podmínkách a přijetí řady včasným opatřením, aby bylo možné odvodit maximální užitek z této situace. Metodika řízení likvidity v tomto přístupu je založen na metodě matematického modelování dynamických procesů s konkrétním optimalizaci výkonu. Tyto metody umožňují zvýšit efektivitu rozhodování managementu a poskytnout potřebnou úroveň bezpečnosti.