Cash mezera - mezera cover cash ..

Nejčastějším problémem mnoha firem je následující. Společnost působí v obvyklém režimu, přináší objednávky nese veškeré náklady. Vhodný konec měsíce, budete muset platit měsíční typy výdajů (nájemné, mzdy), a hotovost nestačí. Tento jev se nazývá peněžní mezera.

Hlavním problémem podniků

Cash mezera - je nedostatek finančních prostředků mezi nimi. Když je doba utrácet peníze, a příjmy, které byly plánovány, žádná mezera v hotovosti vzniká. Tento problém může nastat ve všech podnicích jakékoli formy vlastnictví. Její původ není vždy mluví o negramotné politiky podnikání.

Důvody pro nedostatek finančních prostředků

Nedostatek potřebných finančních prostředků na účtech mohou být vytvořeny z různých důvodů. Například:

• negramotní pořádání firemních financí;
• Zpoždění v platbách;
• nestabilní situace na trhu;
• exportní faktory.

Když tato společnost plánované peněžní farnosti by měl vzít v úvahu načasování těchto příjmů od zákazníků a načasování převodů do dodavatelů. Velmi často se jedná o problém. Proto je organizace finančních společností je jedním z důvodů nedostatku finančních prostředků na účtu.

Také, důvodem je nedostatek skrupulí kupci, kteří zpoždění platby. Moc se projeví tzv finanční díru, v případě, že kupující požádá o prodlení s placením. Důsledky takové situaci by mohlo mít nepříznivý vliv na stabilitu společnosti.

Tam jsou takzvané dočasné peněžní mezera. Dá se předvídat, jak protichůdný k trvalému prasknutí. Na následky takové situace byla minimální, by měly vypracovat konkrétní akční plán.

Příklad peněžní mezera

V příkladu peněžní mezera je následující. K dispozici je společnost zabývající se výrobou pekárenských výrobků. Jednou týdně si koupí suroviny od dodavatelů a zaplatit dnem porodu, to je fakt. Prodej hotových výrobků vyrobených za odložené platby za 5 pracovních dnů. Řekněme, že dodání zboží bylo provedeno v pondělí ve výši 1,5 milionu rublů a v průběhu dne, dodávky surovin ve výši 1,0 milionu rublů. Na základě této smlouvy se firma musí zaplatit na dodávky surovin, takže se okamžitě zaplatit plnou pořadí. Zůstává na účet 500 tisíc. Rublů společnosti. V poslední výplatní den v pátek, že zákazník obdrží peníze ve výši 400 tis. Rublů. Následující pondělí opět produkoval nákup surovin na stejné výši (1,0 milionu rublů). Ale na účet společnosti je 900 tisíc. Rublů. Tak vznikly mezery cash rozpočet ve výši 100 tis. Rublů.

Pro společnost to stojí následující důsledky:

• penále za pozdní platby;
• krátká dodávky surovin, které by mohly porušovat výrobní technologie;
• Pověst společnosti je v sázce.

Předpovídat budoucnost

Jak vypočítat rozdíl v hotovosti? Nyní budeme rozumět.

Cash mezera - jedná se o problém, který může a je třeba předvídat a počítat. K tomu, aby výkaz cash flow a označují typy nákladů. Pokud se na začátku nové provozní doby při výrobě vytvořené zápornou hodnotu, to znamená, že mezera v hotovosti se objevil. Zbytky suroviny by měla být přezkoumána. Když jejich počet chybějících až do dalšího nákupu, situace v závodě je poměrně stabilní.

Existuje vzorec, který lze vypočítat takový problém, protože cash mezery.

vzorec

CP + TP-PI = SLM, kde:

DS - V hotovosti na začátku dne;

obdržel platby - AP;

PP - platby dodavatelům;

SLM - finanční prostředky na konci dne.

Je-li hodnota UDF je negativní, doporučuje se pracovat s dlužníky na jejich dluhy mohly pokrýt zápornou hodnotu.

Odborníci doporučují dělá takový výpočet každý den

opravy chyb

Za účelem pokrytí nedostatku hotovosti došlo, musí být denní podrobnou zprávu o výše uvedeném vzorci. Je nutné zjistit, který faktor je příčinou jejího vzniku. Za to, že mohou být provedeny další rozhodnutí. Níže jsou uvedeny možné způsoby boje.

Každodenní práce s pohledávkami. Mělo by být každý den kontakt se zákazníky, komunikovat, zjistit příčinu zpoždění platby, najít společné řešení. Pokud existuje možnost poskytnutí obchodní úvěr, je třeba vzít v úvahu několik faktorů: je nezbytné stanovit přiměřené omezení úvěrů pohledávky třídit, provádět smíření s dlužníky.

Musíte se snažit co nejméně, aby přístup k úvěrům.

Důležité dobře napsané účetní závěrky, správný výpočet cash flow.

Jak se vypořádat se s následky

Cash mezera - situace, které je škodlivé pro společnost. Stojí za to přemýšlet o zmírňování následků pro společnost. To lze provést následujícími způsoby:

• pozastavit povinné odvody organizaci - je lepší platit daně o měsíc později, protože sankce bude mnohem nižší, než přeplatek ve formě úroků z úvěru;
• investovat vlastníky;
• použijte schéma factoring - banky mohou nakupovat s výraznou slevou pohledávky pouze prokázané protistrany (tato metoda je vhodnější pro velké organizace);
• spolupracovat s dodavateli, snad, dodavatelé budou moci odložit platbu, protože i oni se zajímají o to (v případě, že společnost stále využívá služeb jedné organizace na dlouhou dobu bude dodavatel splnit);
• získat bankovní úvěr.

Credit jako způsob, jak se zbavit peněžní mezery

Jeden způsob, jak zmírnit dopad na peněžní mezery - získat úvěr v bance. Aniž by výše ručitelé úvěru nemusí být dostatečná na splacení přestávku. Chcete-li získat úvěr ve velkém měřítku, je třeba dodržovat několik pravidel:

• K podávání žádostí do několika bank. To bude mít pozitivní úvěrovou historii ve většině finančních institucí a distribuovat celkových požadavků na peněžní prostředky. Noví zákazníci budou muset počkat o něco déle, ale když jsme se opět vypadat, mohou být podmínky úvěru revidován ve prospěch organizace.
• Obrátíte-li se, že banka je lepší požádat o částku vyšší, než je peněžní mezery. V tomto případě, tím vyšší je pravděpodobnost, že bude poskytovat požadovanou částku v hotovosti. V takovém případě bude snížení peněžní mezera být doprovázeno zvýšením nákladů na úvěr servis.
• Pokud můžete dát jako zástavu nemovitosti, měli byste používat pouze ten, který nevyžaduje státní registraci.
• By měli kontaktovat banku s předstihem. Například v případě, že stará smlouva vyprší za měsíc, je na čase vydat novou dohodu za stejných podmínek. Příští měsíc, velká část výtěžku půjde na splácení úvěru, a aktuální potřeby bude uzavřena pro nové úvěry.

Podrobnosti takové situace lze považovat za příklad.

Organizace získala první půjčku v červenci 2016 ve výši 5 milionů RUR kauci prostor. Pokud jde o dohody se uvádí vyplacení úvěru ve dvou splátkách v srpnu a říjnu téhož roku 2,5 milionu rublů. V říjnu organizace vydal další půjčku za stejných podmínek až 5 milionů rublů. Smlouva stanoví omezení, že celková částka úvěru by neměla překročit částku 5 milionů. Výsledné tržby v srpnu půjde na splacení první půjčky. Všechny platby firma uzavře druhou půjčku. Takový systém pomůže zachovat pracovní kapitál.

My vyvodit závěry

Cash mezera - je nedostatek peněz, aby se zabránilo jednodušší, než se vypořádat s jejími důsledky. Z tohoto důvodu by měly společnosti provést důkladné a kompetentní analýzu organizace finančních toků, v neustálém kontaktu s dlužníky, aby se pokusili řešit problémy společně a být v dobrém vztahu s dodavateli. Ve skutečnosti, to je základním principem hospodaření s penězi.